Vào ngày 8 tháng 11 năm 2024, Ủy ban Thường vụ của Quốc hội Nhân dân Quốc gia đã thông qua luật chống rửa tiền mới được sửa đổi, sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2025. Luật mới tiếp tục mở rộng phạm vi của Trang web cá cược uy tín tội ác ngược dòng để rửa tiền, chú ý và giám sát Trang web cá cược uy tín loại rủi ro rửa tiền mới, đảm bảo rằng Trang web cá cược uy tín biện pháp chống rửa tiền là tương thích với rủi ro rửa tiền, cải thiện khả năng hoạt động của việc giám sát chống rửa tiền và Điều tra chống rửa tiền, và tinh chỉnh Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính và Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể.

1.

Để thích nghi với tình huống mới và Trang web cá cược uy tín yêu cầu mới, Điều 2 mới được sửa đổi của Luật chống rửa tiền giúp cải thiện hơn nữa phạm vi của tội phạm rửa tiền ngược dòng. Tội phạm, nó quy định sự che giấu và che giấu.

Vào ngày 19 tháng 8 năm 2024, Tòa án Nhân dân Tối cao và Kiểm sát viên của Nhân dân Tối cao đã ban hành "giải thích về một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng luật trong việc xử lý Trang web cá cược uy tín vụ án rửa tiền hình sự" (Fashi [2024] số 10). Giải thích tư pháp nhắc lại Trang web cá cược uy tín quy định của Điều 191 của Luật hình sự và Sửa đổi Luật Hình sự (XI) về bảy loại tội phạm ngược dòng trong rửa tiền, và Điều 12 trong đó một lần nữa làm rõ: " Được gọi là tội phạm đề cập đến tội phạm ma túy, tội phạm có tổ chức của Trang web cá cược uy tín băng đảng, Trang web cá cược uy tín hoạt động khủng bố, tội phạm buôn lậu, tham nhũng và tội phạm hối lộ, tội phạm của việc phá vỡ Trang web cá cược uy tín lệnh quản lý tài chính và tội phạm gian lận tài chính quy định trong Điều 191 của luật hình sự.

Dự thảo sửa đổi cũng được điều chỉnh lặp đi lặp lại đã được thực hiện, nhưng có tính đến mức độ nghiêm trọng của tình huống chống rửa tiền, dự thảo pháp lý mới cuối cùng đã đạt được phạm vi rộng hơn. Điều này mở rộng phạm vi giám sát Trang web cá cược uy tín tội ác ngược dòng bằng cách chống rửa tiền, như theo dõi dấu chân của tội phạm như gian lận viễn thông và đánh bạc trực tuyến, và cũng dành riêng cho việc trừng phạt Trang web cá cược uy tín hoạt động rửa tiền phức tạp và đa dạng hơn.

2.

Mặc dù "Luật chống rửa tiền" trước khi sửa đổi bao gồm Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể là đối tượng nghĩa vụ chống rửa tiền, nó không làm rõ phạm vi của "Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể" ở cấp độ pháp lý. Trước đây, trong "Thông báo về tăng cường giám sát chống rửa tiền của Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể" được ban hành và thực hiện vào tháng 7 năm 2018, văn phòng chung của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã xác định "Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể" là 8 loại tổ chức tại Nơi đầu tiên ở dạng liệt kê.

Cần lưu ý rằng Điều 15, đoạn 1 của Luật chống rửa tiền mới được sửa đổi tuyên bố rõ ràng rằng "Trang web cá cược uy tín bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước sẽ xây dựng Trang web cá cược uy tín bộ phận liên quan của Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể hoặc Trang web cá cược uy tín bộ phận hành chính của Hội đồng Nhà nước sẽ làm việc với họ để xây dựng rửa tiền của Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể. của Hội đồng Nhà nước Cơ quan điều chỉnh tự động phạm vi giám sát theo tình huống rủi ro. và mục tiêu của giám sát. Thiết kế thể chế này không chỉ đối phó với những thách thức thực tế của Trang web cá cược uy tín phương pháp rửa tiền mới không ngừng phát triển, mà còn cung cấp hỗ trợ pháp lý mạnh mẽ hơn để kiềm chế Trang web cá cược uy tín tội ác rửa tiền phức tạp trong Trang web cá cược uy tín ngành công nghiệp và lĩnh vực.

iii.

Luật chống rửa tiền mới được sửa đổi tiếp tục thiết lập hệ thống thẩm định của khách hàng dựa trên hệ thống nhận dạng nhận dạng khách hàng và làm rõ Trang web cá cược uy tín điều kiện và quy trình hiện hành của nó. Đồng thời, người ta quy định rằng Trang web cá cược uy tín đơn vị và cá nhân sẽ không tham gia vào Trang web cá cược uy tín hoạt động rửa tiền hoặc cung cấp sự tiện lợi cho Trang web cá cược uy tín hoạt động rửa tiền và sẽ hợp tác với khách hàng do Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính và Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể theo pháp luật.

(i) Ba tình huống và nội dung làm việc Trang web cá cược uy tín khách hàng do siêng năng

Điều 29, đoạn 1 của luật mới xác định rõ ba tình huống cho Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính để tiến hành sự siêng năng của khách hàng ; Trong số đó, so với luật chống rửa tiền sửa đổi, luật mới cho biết thêm tình huống "có lý do hợp lý để nghi ngờ rằng khách hàng và Trang web cá cược uy tín giao dịch của họ bị nghi ngờ rửa tiền và Trang web cá cược uy tín hoạt động bất hợp pháp khác", và mở rộng phạm vi của Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính tiến hành Khách hàng do siêng năng.

Điều 29, đoạn 2 của Luật mới làm rõ nội dung công việc của khách hàng do siêng năng, bao gồm xác định và thực hiện Trang web cá cược uy tín biện pháp hợp lý để xác minh danh tính của khách hàng và chủ sở hữu người thụ hưởng, hiểu mục đích thiết lập Trang web cá cược uy tín mối quan hệ kinh doanh và giao dịch của khách hàng , liên quan đến việc rửa tiền cao hơn cho rủi ro, bạn cũng nên hiểu nguồn và mục đích của Trang web cá cược uy tín quỹ liên quan. Đồng thời, để cân bằng mối quan hệ giữa quản lý rủi ro rửa tiền và tối ưu hóa dịch vụ tài chính, Điều 29, đoạn 3 của luật mới quy định rằng Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính sẽ tiến hành sự siêng năng của khách hàng dựa trên đặc điểm của khách hàng và tình trạng rủi ro và rủi ro của giao dịch Trang web cá cược uy tín hoạt động.

(ii) Nghĩa vụ Trang web cá cược uy tín bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào hợp tác với khách hàng do siêng năng

Điều 10 của Luật mới quy định rằng bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào cũng sẽ hợp tác với Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính và Trang web cá cược uy tín tổ chức phi tài chính cụ thể để tiến hành sự siêng năng của khách hàng theo luật pháp. Điều 38 của Luật mới quy định rằng Trang web cá cược uy tín đơn vị và cá nhân có mối quan hệ kinh doanh với Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính sẽ hợp tác với khách hàng của Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính. và hoàn toàn.

Điều 33 của Luật mới đã mở rộng Trang web cá cược uy tín bộ phận hỗ trợ Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính do công việc siêng năng, và rõ ràng là Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính có thể xác minh theo luật thông qua Trang web cá cược uy tín bộ phận hành chính để chống rửa tiền và Trang web cá cược uy tín bộ phận của an ninh công cộng , Giám sát và quản lý thị trường, Trang web cá cược uy tín vấn đề dân sự, thuế, quản lý nhập cư, quản lý viễn thông và Trang web cá cược uy tín bộ phận khác.

4.

Một điểm nổi bật của luật chống rửa tiền mới được sửa đổi là nó tinh chỉnh toàn diện chương "trách nhiệm pháp lý" và tăng hình phạt cho Trang web cá cược uy tín vi phạm và vi phạm.

(i) Mở rộng phạm vi trừng phạt và tăng cường độ trừng phạt

Luật mới không chỉ mở rộng toàn diện phạm vi vi phạm, mà còn làm tăng đáng kể Trang web cá cược uy tín hình phạt (xem bảng dưới đây để biết chi tiết). Ví dụ, liên quan đến công việc liên quan đến rửa tiền, Điều 52 của Luật mới đã tăng Trang web cá cược uy tín vi phạm từ 3 lên 9 và "không trang bị cho nhân viên tương ứng theo quy mô kinh doanh và tình trạng rủi ro rửa tiền theo quy định; không thực hiện rủi ro rửa tiền theo Trang web cá cược uy tín quy định đánh giá hoặc cải thiện hệ thống quản lý rủi ro tương ứng; Trang web cá cược uy tín quy định; Không thực hiện hiệu quả Trang web cá cược uy tín nhiệm vụ chống rửa tiền, vv được bao gồm trong Trang web cá cược uy tín vấn đề trừng phạt.

(ii) Trang web cá cược uy tín biện pháp trừng phạt nghiêm trọng được quy định cho Trang web cá cược uy tín hậu quả nghiêm trọng như tội phạm và khủng bố

Điều 55 của Luật mới đề xuất rằng nếu một tổ chức tài chính "... gây ra số tiền thu được từ tội phạm và thu nhập của nó được che giấu hoặc che giấu thông qua tổ chức này, hoặc gây ra hậu quả của tài chính khủng bố, hành chính chống tiền mặt Bộ của Hội đồng Nhà nước hoặc quận của nó sẽ là Trang web cá cược uy tín cơ quan được phái sinh ở cấp hoặc trên cấp thành phố sẽ ra lệnh cho họ thực hiện Trang web cá cược uy tín sửa chữa trong thời gian giới hạn. và không quá 10 triệu nhân dân tệ; Trang web cá cược uy tín trường hợp, hoặc Trang web cá cược uy tín bộ phận quản lý tài chính có liên quan có thể được khuyên nên áp đặt Trang web cá cược uy tín hạn chế hoặc cấm họ tiến hành kinh doanh liên quan, hoặc đặt hàng đình chỉ và cải chính kinh doanh, thu hồi giấy phép kinh doanh và Trang web cá cược uy tín hình phạt khác.

(iii) Tăng trách nhiệm Trang web cá cược uy tín nhân viên có trách nhiệm và quy định lý do từ chối trách nhiệm

9454_9675

Điều đáng nói là Điều 56 của Luật chống rửa tiền phản ánh định hướng "miễn thuế" và quy định rằng Trang web cá cược uy tín giám đốc, giám sát viên, nhân viên quản lý cấp cao hoặc những người có trách nhiệm trực tiếp khác của Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính có thể chứng minh được siêng năng và có trách nhiệm thực hiện Trang web cá cược uy tín biện pháp rửa tiền.

5.

Luật mới đã quy định rõ ràng rằng ba loại hành vi rửa tiền là "trách nhiệm hình sự được theo đuổi theo luật pháp", và đã đạt được kết nối hiệu quả giữa giám sát hành chính chống rửa tiền và luật hình sự. Đối với Trang web cá cược uy tín hoạt động rửa tiền được thực hiện bởi "Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính", chẳng hạn như rửa tiền được thực hiện bởi chuyển khoản ngân hàng, giao dịch chứng khoán, v.v., Trang web cá cược uy tín quy định liên quan của luật hình sự sẽ được áp dụng trực tiếp; Trang web cá cược uy tín tổ chức tài chính ", chẳng hạn như thông qua Trang web cá cược uy tín giao dịch bất động sản, giao dịch kim loại quý, v.v ... rửa tiền được thực hiện thông qua Trang web cá cược uy tín kênh và luật mới làm rõ Trang web cá cược uy tín thuộc tính trách nhiệm hình sự của nó, loại bỏ Trang web cá cược uy tín khu vực mơ hồ trong việc áp dụng luật pháp trong quá khứ Quy định của "Trang web cá cược uy tín kênh bất hợp pháp" (như Trang web cá cược uy tín ngân hàng ngầm), luật mới là chống lại Trang web cá cược uy tín vi phạm như vậy thông qua kết nối rõ ràng với luật hình sự.

VI.

.

1.

Cải thiện Trang web cá cược uy tín tiêu chuẩn giám sát giao dịch và tập trung vào Trang web cá cược uy tín chỉ số bất thường

Đặt điểm cảnh báo rủi ro cho Trang web cá cược uy tín liên kết kinh doanh và theo dõi thời gian thực

.

2.

.

Tổ chức Trang web cá cược uy tín biện pháp kiểm soát và đánh giá rủi ro một cách kịp thời

Giám sát và kiểm tra việc triển khai Trang web cá cược uy tín hệ thống khác nhau

3.

Theo dõi việc khắc phục Trang web cá cược uy tín vấn đề và đảm bảo hình thành quản lý vòng kín

Báo cáo kịp thời Trang web cá cược uy tín rủi ro lớn và đưa ra đề xuất cải tiến

Đánh giá tính đầy đủ và sự phù hợp Trang web cá cược uy tín hệ thống quản lý tuân thủ

(ii) Thực hiện trách nhiệm tuân thủ của Trang web cá cược uy tín học viên

1.

Định cấu hình hỗ trợ Trang web cá cược uy tín nguyên con người và kỹ thuật cần thiết

.

duy trì giao tiếp hiệu quả với Trang web cá cược uy tín bộ điều chỉnh

2.

Tổ Trang web cá cược uy tín và thực hiện đào tạo và đánh giá được nhắm mục tiêu

Giám sát việc thực hiện tuân thủ trong kinh doanh hàng ngày

Tạo cơ chế phản hồi nhanh để xử lý Trang web cá cược uy tín ngoại lệ

3.

Ghi lại và lưu thông tin giao dịch Trang web cá cược uy tín xác

Xác định kịp thời và báo cáo Trang web cá cược uy tín giao dịch đáng ngờ

Giữ sự nhạy cảm và cảnh giác nghề nghiệp

(iii) Trao quyền công nghệ và tối ưu hóa liên tục

1.

Áp dụng trí tuệ nhân tạo để cải thiện hiệu quả giám sát

Xây dựng nền tảng quản lý tuân thủ thông minh

Thực hiện xử lý tự động Trang web cá cược uy tín liên kết khóa

2.

cải thiện kế hoạch phản hồi và phản hồi khẩn cấp

Tăng cường chất lượng dữ liệu và quản lý bảo mật hệ thống

Thúc đẩy cải tiến liên tục trong quản lý tuân thủ

3.

Thực tiễn tốt nhất để thực hiện trao đổi và học tập liên ngành

Giới thiệu Trang web cá cược uy tín tổ chức chuyên nghiệp để cung cấp tư vấn và hướng dẫn

Tham gia vào việc xây dựng và nghiên cứu Trang web cá cược uy tín tiêu chuẩn công nghiệp

Hệ thống quản lý tuân thủ đa cấp và toàn diện này không chỉ đảm bảo thực hiện hiệu quả Trang web cá cược uy tín yêu cầu quy định mà còn tính đến tính khả thi của Trang web cá cược uy tín hoạt động thực tế. Trang web cá cược uy tín tổ chức có thể điều chỉnh và tối ưu hóa Trang web cá cược uy tín biện pháp khác nhau dựa trên Trang web cá cược uy tín đặc điểm và quy mô kinh doanh của chính họ để xây dựng một mô hình quản lý tuân thủ phù hợp với họ.