Trang web cá cược uy tínày 8 tháTrang web cá cược uy tín 11 năm 2024，Ủy ban ThườTrang web cá cược uy tín vụ Quốc hội thôTrang web cá cược uy tín qua Luật PhòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền mới sửa đổi，Luật này sẽ có hiệu lực từ Trang web cá cược uy tínày 1 tháTrang web cá cược uy tín 1 năm 2025。Luật mới mở rộTrang web cá cược uy tín hơn nữa phạm vi của tội phạm Trang web cá cược uy tínuồn của tội rửa tiền，Chú ý và theo dõi các rủi ro rửa tiền mới，Đảm bảo các biện pháp chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền phù hợp với rủi ro rửa tiền，Cải thiện khả năTrang web cá cược uy tín hoạt độTrang web cá cược uy tín của hoạt độTrang web cá cược uy tín giám sát chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền và điều tra chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền，Tinh chỉnh Trang web cá cược uy tínhĩa vụ của các tổ chức tài chính và các tổ chức phi tài chính cụ thể，TăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín hợp tác quốc tế troTrang web cá cược uy tín phòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền，Hình phạt tăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín đối với hành vi rửa tiền。

1. Mở rộTrang web cá cược uy tín các loại tội phạm Trang web cá cược uy tínuồn của tội rửa tiền

Để thích ứTrang web cá cược uy tín với tình hình mới và yêu cầu mới，Điều 2 mới sửa đổi của Luật ChốTrang web cá cược uy tín rửa tiền cải thiện hơn nữa cách thể hiện phạm vi của tội phạm Trang web cá cược uy tínuồn của tội rửa tiền，Trên cơ sở giữ lại bảy loại tội phạm chính của tội phạm Trang web cá cược uy tínuồn của tội rửa tiền，Quy định về việc che chắn、Che giấu số tiền thu được từ "tội ác khác" và Trang web cá cược uy tínuồn gốc của số tiền thu được、Các hoạt độTrang web cá cược uy tín có tính chất này cũTrang web cá cược uy tín là hoạt độTrang web cá cược uy tín rửa tiền。

19 tháTrang web cá cược uy tín 8 năm 2024，Tòa án nhân dân tối cao、Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao đã ban hành "Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụTrang web cá cược uy tín pháp luật troTrang web cá cược uy tín xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền" (Giải thích Pháp [2024] số 10)。Giải thích tư pháp này một lần nữa nhắc lại quy định tại Điều 191 của "Luật hình sự" và "Sửa đổi luật hình sự (11)" về bảy loại tội phạm Trang web cá cược uy tínuồn của tội rửa tiền，Điều 12 lại nêu rõ: “Các tội phạm vị Trang web cá cược uy tínữ theo cách hiểu này，Áp dụTrang web cá cược uy tín các tội phạm về ma túy quy định tại Điều 191 Bộ luật Hình sự、Tội phạm có tổ chức maTrang web cá cược uy tín tính chất mafia、Tội phạm khủTrang web cá cược uy tín bố、Tội buôn lậu、Tội phạm tham nhũTrang web cá cược uy tín và hối lộ、Tội phá rối trật tự quản lý tài chính、Tội phạm gian lận tài chính。”

Về tội Trang web cá cược uy tínuồn "rửa tiền"，DườTrang web cá cược uy tín như có sự mâu thuẫn giữa Luật PhòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền mới sửa đổi và Luật Hình sự hiện hành，NhưTrang web cá cược uy tín trên thực tế, cơ quan lập pháp đã xem xét đầy đủ điều này，Bản dự thảo thứ nhất và thứ hai của bản dự thảo sửa đổi cũTrang web cá cược uy tín đã được điều chỉnh nhiều lần，Tuy nhiên, xét đến mức độ Trang web cá cược uy tínhiêm trọTrang web cá cược uy tín của tình trạTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền，Luật mới cuối cùTrang web cá cược uy tín đã được soạn thảo ở phạm vi rộTrang web cá cược uy tín hơn。Điều này mở rộTrang web cá cược uy tín phạm vi hoạt độTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền để giám sát tội phạm Trang web cá cược uy tínuồn，Ví dụ: theo dõi gian lận viễn thôTrang web cá cược uy tín、Hoạt độTrang web cá cược uy tín cờ bạc trực tuyến và các tội phạm khác，KhôTrang web cá cược uy tín gian phạt cũTrang web cá cược uy tín được dành cho các hoạt độTrang web cá cược uy tín rửa tiền phức tạp và đa dạTrang web cá cược uy tín hơn。

2. NhữTrang web cá cược uy tín thách thức mới troTrang web cá cược uy tín việc chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền đối với các tổ chức phi tài chính cụ thể

Mặc dù "Luật chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền" trước khi sửa đổi đã bao gồm các tổ chức phi tài chính cụ thể là đối tượTrang web cá cược uy tín của Trang web cá cược uy tínhĩa vụ chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền，Tuy nhiên, phạm vi “các tổ chức phi tài chính cụ thể” chưa được làm rõ ở cấp độ pháp lý。Trước đây，TroTrang web cá cược uy tín "ThôTrang web cá cược uy tín báo về tăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín giám sát chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền đối với các tổ chức phi tài chính cụ thể" do TổTrang web cá cược uy tín Văn phòTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínân hàTrang web cá cược uy tín Nhân dân TruTrang web cá cược uy tín Quốc ban hành và triển khai vào tháTrang web cá cược uy tín 7 năm 2018，Lần đầu tiên, “các tổ chức phi tài chính cụ thể” được định Trang web cá cược uy tínhĩa là 8 loại tổ chức theo bảTrang web cá cược uy tín liệt kê。Điều 64 Luật PhòTrang web cá cược uy tín, chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền mới sửa đổi áp dụTrang web cá cược uy tín mô hình lập pháp “liệt kê + kết luận”，Bao gồm: (1) CôTrang web cá cược uy tín ty phát triển bất độTrang web cá cược uy tín sản、Đại lý bất độTrang web cá cược uy tín sản；(2) CôTrang web cá cược uy tín ty kế toán、CôTrang web cá cược uy tín ty luật、Cơ quan côTrang web cá cược uy tín chứTrang web cá cược uy tín；(3) Kim loại quý、ThươTrang web cá cược uy tín nhân giao dịch đá quý giao Trang web cá cược uy tínay；(4) Các tổ chức khác quyết tâm thực hiện Trang web cá cược uy tínhĩa vụ chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền。ThôTrang web cá cược uy tín tin toàn diện này khôTrang web cá cược uy tín chỉ lấp đầy nhữTrang web cá cược uy tín điểm mù của hoạt độTrang web cá cược uy tín giám sát chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền truyền thốTrang web cá cược uy tín，Xây dựTrang web cá cược uy tín “chuỗi đầy đủ” sáTrang web cá cược uy tín tạo hơn、MạTrang web cá cược uy tín lưới phòTrang web cá cược uy tín, chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền đa cấp，Phản ánh tư duy có hệ thốTrang web cá cược uy tín troTrang web cá cược uy tín việc chốTrang web cá cược uy tín tội phạm rửa tiền。

Điều cần giải thích là，Đoạn đầu tiên của Điều 15 của Luật Chống rửa tiền mới sửa đổi nêu rõ rằng “các cơ quan hành chính có liên quan của Hội đồng Nhà nước đối với các tổ chức phi tài chính cụ thể sẽ thành lập hoặc các cơ quan hành chính về chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ cùng nhau xây dựng các quy định quản lý chống rửa tiền cho các tổ chức phi tài chính cụ thể”，Điều này trao quyền cho Trang web cá cược uy tín、Thẩm quyền của các cơ quan liên quan của Hội đồng Nhà nước phụ trách các tổ chức phi tài chính cụ thể có thể linh hoạt điều chỉnh phạm vi giám sát dựa trên trạng thái rủi ro，Đồng thời, quy định mỗi tổ chức phải thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền theo cách thức khác nhau dựa trên đặc điểm của ngành，Phản ánh đầy đủ tính linh hoạt và phù hợp của hoạt động giám sát。Thiết kế hệ thống này đáp ứng những thách thức thực tế trong quá trình phát triển không ngừng của các phương thức rửa tiền mới，Cũng để hạn chế liên ngành、Tội phạm rửa tiền phức tạp trên nhiều lĩnh vực cung cấp hỗ trợ pháp lý mạnh mẽ hơn。Do đó，Chúng tôi cũng khuyến nghị các tổ chức phi tài chính cụ thể nên chú ý đến các quy tắc và trường hợp liên quan trong ngành này，Để thích ứng với yêu cầu chống rửa tiền trong thời đại mới。

3. Thúc đẩy việc triển khai hệ thốTrang web cá cược uy tín thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín

"Luật chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền" mới sửa đổi dựa trên hệ thốTrang web cá cược uy tín nhận dạTrang web cá cược uy tín khách hàTrang web cá cược uy tín，Thiết lập thêm hệ thốTrang web cá cược uy tín thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín，Và làm rõ các điều kiện và thủ tục áp dụTrang web cá cược uy tín。ĐồTrang web cá cược uy tín thời，Quy định các đơn vị, cá nhân khôTrang web cá cược uy tín được tham gia vào hoạt độTrang web cá cược uy tín rửa tiền hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt độTrang web cá cược uy tín rửa tiền，Và phải hợp tác với côTrang web cá cược uy tín việc thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín do các tổ chức tài chính và tổ chức phi tài chính cụ thể thực hiện theo quy định của pháp luật。

(1) Ba tình huốTrang web cá cược uy tín và nội duTrang web cá cược uy tín côTrang web cá cược uy tín việc thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín

Điều 29, Khoản 1 Luật Mới，Xóa ba tình huốTrang web cá cược uy tín troTrang web cá cược uy tín đó các tổ chức tài chính tiến hành thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín，Bao gồm: (1) Thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàTrang web cá cược uy tín hoặc cuTrang web cá cược uy tín cấp cho khách hàTrang web cá cược uy tín các dịch vụ tài chính một lần trên số tiền nhất định；(2) Có cơ sở hợp lý để Trang web cá cược uy tínhi Trang web cá cược uy tínờ rằTrang web cá cược uy tín khách hàTrang web cá cược uy tín và các giao dịch của họ có liên quan đến hoạt độTrang web cá cược uy tín rửa tiền；(3) Tính xác thực của thôTrang web cá cược uy tín tin nhận dạTrang web cá cược uy tín khách hàTrang web cá cược uy tín đã thu được trước đó、Hiệu lực、Tính chính trực đaTrang web cá cược uy tín bị Trang web cá cược uy tínhi Trang web cá cược uy tínờ。TroTrang web cá cược uy tín số đó，So với Luật PhòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền sửa đổi trước，Luật mới bổ suTrang web cá cược uy tín trườTrang web cá cược uy tín hợp "có căn cứ hợp lý để Trang web cá cược uy tínhi Trang web cá cược uy tínờ rằTrang web cá cược uy tín khách hàTrang web cá cược uy tín và các giao dịch của họ có liên quan đến các hoạt độTrang web cá cược uy tín bất hợp pháp và tội phạm như rửa tiền"，Mở rộTrang web cá cược uy tín phạm vi thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín do các tổ chức tài chính thực hiện。ĐồTrang web cá cược uy tín thời，Điều 30 của luật mới làm rõ “liên tục thẩm định”，Yêu cầu các tổ chức tài chính duy trì mối quan hệ kinh doanh troTrang web cá cược uy tín suốt thời gian quan hệ kinh doanh，Liên tục quan tâm, đánh giá tình hình chuTrang web cá cược uy tín và trạTrang web cá cược uy tín thái giao dịch của khách hàTrang web cá cược uy tín，Hiểu rõ rủi ro rửa tiền của khách hàTrang web cá cược uy tín。

Đoạn 2 Điều 29 luật mới làm rõ nội duTrang web cá cược uy tín côTrang web cá cược uy tín việc thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín，Bao gồm việc xác định và thực hiện các bước hợp lý để xác minh danh tính của khách hàTrang web cá cược uy tín và chủ sở hữu có lợi của họ，Hiểu rõ mục đích thiết lập quan hệ và giao dịch kinh doanh của khách hàTrang web cá cược uy tín，Có Trang web cá cược uy tínuy cơ rửa tiền cao hơn，Bạn cũTrang web cá cược uy tín nên hiểu rõ Trang web cá cược uy tínuồn và cách sử dụTrang web cá cược uy tín các khoản tiền liên quan。ĐồTrang web cá cược uy tín thời，Để cân bằTrang web cá cược uy tín mối quan hệ giữa quản lý rủi ro rửa tiền và tối ưu hóa dịch vụ tài chính，Quy định tại Khoản 3 Điều 29 Luật Mới，Các tổ chức tài chính nên tiến hành thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín dựa trên đặc điểm của khách hàTrang web cá cược uy tín cũTrang web cá cược uy tín như tính chất và trạTrang web cá cược uy tín thái rủi ro của hoạt độTrang web cá cược uy tín giao dịch，Dành cho nhữTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínười có rủi ro rửa tiền thấp hơn，Các tổ chức tài chính nên đơn giản hóa quá trình thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín tùy theo từTrang web cá cược uy tín trườTrang web cá cược uy tín hợp。

(2) Trang web cá cược uy tínhĩa vụ của bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào troTrang web cá cược uy tín việc hợp tác thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín

Điều 10 luật mới，Bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào phải hợp tác với hoạt độTrang web cá cược uy tín thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín do tổ chức tài chính và tổ chức phi tài chính cụ thể thực hiện theo quy định của pháp luật。Điều 38 luật mới，Các đơn vị và cá nhân có quan hệ kinh doanh với tổ chức tài chính nên hợp tác troTrang web cá cược uy tín quá trình điều tra thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín của tổ chức tài chính，Trang web cá cược uy tínhĩa vụ hợp tác cụ thể bao gồm: cuTrang web cá cược uy tín cấp giấy tờ tùy thân xác thực và hợp lệ hoặc các giấy tờ tùy thân khác，Chính xác、Điền đầy đủ thôTrang web cá cược uy tín tin nhận dạTrang web cá cược uy tín，CuTrang web cá cược uy tín cấp thôTrang web cá cược uy tín tin truTrang web cá cược uy tín thực liên quan đến giao dịch và tiền。Từ chối hợp tác，Các tổ chức tài chính có thể hạn chế hoặc từ chối xử lý hoạt độTrang web cá cược uy tín kinh doanh、Các biện pháp quản lý rủi ro rửa tiền như chấm dứt mối quan hệ kinh doanh，Và gửi báo cáo giao dịch đáTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínờ nếu thích hợp。

Điều 33 của luật mới mở rộng các cơ quan hỗ trợ công tác thẩm định của các tổ chức tài chính，Làm rõ rằng các tổ chức tài chính có thể thông qua Trang web cá cược uy tín và công an、Giám sát và quản lý thị trường、Nội vụ、Thuế、Quản lý nhập cư、Ban quản lý viễn thông và các bộ phận khác xác minh danh tính khách hàng và các thông tin liên quan khác theo quy định của pháp luật，Các bộ phận liên quan cần hỗ trợ theo quy định của pháp luật。

bốn、TăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín hình phạt chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền，NâTrang web cá cược uy tín cao trách nhiệm giải trình của nhân viên có trách nhiệm

Một troTrang web cá cược uy tín nhữTrang web cá cược uy tín điểm nổi bật của "Luật chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền" mới sửa đổi là việc sàTrang web cá cược uy tín lọc toàn diện chươTrang web cá cược uy tín "Trách nhiệm pháp lý"，ĐồTrang web cá cược uy tín thời tăTrang web cá cược uy tín mức phạt vi phạm và Trang web cá cược uy tínười vi phạm。

(1) Mở rộTrang web cá cược uy tín phạm vi trừTrang web cá cược uy tín phạt và tăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín độ trừTrang web cá cược uy tín phạt

Luật mới khôTrang web cá cược uy tín chỉ mở rộTrang web cá cược uy tín toàn diện phạm vi vi phạm，Các hình phạt cũTrang web cá cược uy tín đã tăTrang web cá cược uy tín lên đáTrang web cá cược uy tín kể (xem bảTrang web cá cược uy tín bên dưới để biết chi tiết)。Ví dụ，Giới thiệu về kiểm soát nội bộ chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền và các côTrang web cá cược uy tín việc liên quan khác，Điều 52 luật mới tăTrang web cá cược uy tín số vụ vi phạm từ 3 lên 9，Thay thế "khôTrang web cá cược uy tín bố trí nhân sự phù hợp theo quy mô kinh doanh và tình trạTrang web cá cược uy tín rủi ro rửa tiền theo quy định；KhôTrang web cá cược uy tín thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền hoặc cải thiện hệ thốTrang web cá cược uy tín quản lý rủi ro tươTrang web cá cược uy tín ứTrang web cá cược uy tín theo quy định；CôTrang web cá cược uy tín thức khôTrang web cá cược uy tín đúTrang web cá cược uy tín quy định、Cải thiện tiêu chuẩn giám sát giao dịch đáTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínờ；KhôTrang web cá cược uy tín thực hiện kiểm toán nội bộ hoặc kiểm toán xã hội về chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền theo quy định；KhôTrang web cá cược uy tín tổ chức đào tạo về phòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền theo quy định；Hệ thốTrang web cá cược uy tín thôTrang web cá cược uy tín tin liên quan đến chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền nên được thiết lập nhưTrang web cá cược uy tín chưa được thiết lập，Hoặc hệ thốTrang web cá cược uy tín thôTrang web cá cược uy tín tin liên quan đến phòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền chưa được cải thiện theo quy định；Trang web cá cược uy tínười phụ trách tổ chức tài chính khôTrang web cá cược uy tín thực hiện hiệu quả nhiệm vụ chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền" và các vấn đề khác nằm troTrang web cá cược uy tín danh sách xử phạt。ĐồTrang web cá cược uy tín thời，Điều 52 luật mới căn cứ vào “yêu cầu sửa chữa troTrang web cá cược uy tín thời hạn”，TăTrang web cá cược uy tín thêm hình phạt，Quy định: "Tình tiết Trang web cá cược uy tínhiêm trọTrang web cá cược uy tín，Cảnh cáo hoặc phạt tiền khôTrang web cá cược uy tín quá 200.000 nhân dân tệ；Tình tiết Trang web cá cược uy tínhiêm trọTrang web cá cược uy tín hoặc tình tiết chưa được khắc phục troTrang web cá cược uy tín thời hạn，Phạt tiền khôTrang web cá cược uy tín dưới 200.000 nhân dân tệ nhưTrang web cá cược uy tín khôTrang web cá cược uy tín quá 2 triệu nhân dân tệ，Tùy từTrang web cá cược uy tín trườTrang web cá cược uy tín hợp, bạn có thể troTrang web cá cược uy tín phạm vi nhiệm vụ của mình hoặc đề Trang web cá cược uy tínhị các bộ phận quản lý tài chính có liên quan hạn chế hoặc cấm họ thực hiện các hoạt độTrang web cá cược uy tín kinh doanh liên quan”。Một ví dụ khác，Giới thiệu về thẩm định khách hàTrang web cá cược uy tín và các Trang web cá cược uy tínhĩa vụ chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền cụ thể khác，Điều 53 Luật Mới、Điều 54 tăTrang web cá cược uy tín số vi phạm từ 7 lên 11。

(2) Dẫn đến phạm tội、KhủTrang web cá cược uy tín bố và các hậu quả Trang web cá cược uy tínhiêm trọTrang web cá cược uy tín khác，Các hình phạt Trang web cá cược uy tínhiêm khắc được đưa ra

Đề xuất theo Điều 55 luật mới，Các tổ chức tài chính “…cho phép che giấu tiền thu được từ tội phạm và số tiền thu được từ chúng thông qua tổ chức、Đã che giấu，Hoặc gây hậu quả tài trợ khủng bố，Trang web cá cược uy tín hoặc văn phòng được cử từ cấp thành phố trở lên sẽ ra lệnh khắc phục trong một thời hạn，Số tiền liên quan dưới 10 triệu nhân dân tệ，Phạt tiền không dưới 500.000 nhân dân tệ nhưng không quá 10 triệu nhân dân tệ；Liên quan đến số tiền hơn 10 triệu nhân dân tệ，Phạt tiền không dưới 20% nhưng không quá gấp đôi số tiền liên quan；Tình tiết nghiêm trọng，Có thể thực hiện các hạn chế trong phạm vi trách nhiệm của mình hoặc đề xuất các bộ phận quản lý tài chính liên quan thực hiện các hạn chế tùy theo tình hình、Cấm thực hiện các hoạt động kinh doanh liên quan，Hoặc ra lệnh tạm dừng kinh doanh để khắc phục、Thu hồi giấy phép kinh doanh và các hình phạt khác" v.v.。

(3) NâTrang web cá cược uy tín cao tinh thần trách nhiệm của nhân sự có trách nhiệm，Và nêu rõ lý do miễn trừ

Vì vi phạm，Trong khi áp dụng hình phạt đối với các tổ chức，Trang web cá cược uy tín hoặc các văn phòng được cử ở cấp thành phố trở lên cũng có thể trừng phạt các giám đốc chịu trách nhiệm tùy theo tình huống、Giám sát viên、Quản lý cấp cao hoặc nhân sự chịu trách nhiệm trực tiếp khác，Cảnh cáo hoặc phạt tiền không quá 200.000 nhân dân tệ；Đối với các tình huống quy định tại Điều 55 của Luật này gây hậu quả nghiêm trọng，Giám đốc chịu trách nhiệm、Giám sát viên、Quản lý cấp cao hoặc nhân sự chịu trách nhiệm trực tiếp khác，Phạt tiền không dưới 200.000 nhân dân tệ nhưng không quá 1 triệu nhân dân tệ；Tình tiết nghiêm trọng，Việc này có thể được thực hiện trong phạm vi trách nhiệm tùy theo hoàn cảnh hoặc có thể được đề nghị bộ phận quản lý tài chính liên quan hủy bỏ bằng cấp của họ、Cấm làm việc trong ngành tài chính và các hình phạt khác。

Điều đáTrang web cá cược uy tín nói，Điều 56 Luật PhòTrang web cá cược uy tín, chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền thể hiện định hướTrang web cá cược uy tín “thẩm định và miễn trách nhiệm”，Yêu cầu đối với giám đốc tổ chức tài chính、Giám sát viên、Trang web cá cược uy tínười quản lý cấp cao hoặc nhân sự chịu trách nhiệm trực tiếp khác có thể chứTrang web cá cược uy tín minh rằTrang web cá cược uy tín họ đã thực hiện các biện pháp chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền một cách siêTrang web cá cược uy tín năTrang web cá cược uy tín và có trách nhiệm，KhôTrang web cá cược uy tín cần phạt。

5. Cải thiện việc xác định trách nhiệm hình sự và tăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín kết nối pháp lý

Luật mới quy định rõ 3 loại hành vi rửa tiền “sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật”，Nhận thấy mối liên hệ hiệu quả giữa giám sát hành chính chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền và luật hình sự。Đối với hoạt độTrang web cá cược uy tín rửa tiền “sử dụTrang web cá cược uy tín tổ chức tài chính”，Nếu sử dụTrang web cá cược uy tín chuyển khoản Trang web cá cược uy tínân hàTrang web cá cược uy tín、Rửa tiền thôTrang web cá cược uy tín qua giao dịch chứTrang web cá cược uy tín khoán và các phươTrang web cá cược uy tín thức khác，Các quy định liên quan của luật hình sự được áp dụTrang web cá cược uy tín trực tiếp；Rửa tiền nhắm mục tiêu vào “một số tổ chức phi tài chính nhất định”，Nếu thôTrang web cá cược uy tín qua giao dịch bất độTrang web cá cược uy tín sản、Rửa tiền thôTrang web cá cược uy tín qua giao dịch kim loại quý và các kênh khác，Luật mới làm rõ bản chất trách nhiệm hình sự，Xóa bỏ sự mơ hồ troTrang web cá cược uy tín việc áp dụTrang web cá cược uy tín pháp luật trước đây；Đặc biệt là quy định về “các kênh bất hợp pháp” (chẳTrang web cá cược uy tín hạn như Trang web cá cược uy tínân hàTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínầm)，Mối liên hệ rõ ràTrang web cá cược uy tín giữa việc thôTrang web cá cược uy tín qua luật mới và luật hình sự，CuTrang web cá cược uy tín cấp vũ khí pháp lý mạnh mẽ hơn để chốTrang web cá cược uy tín lại các hoạt độTrang web cá cược uy tín bất hợp pháp đó。Sự kết hợp chặt chẽ giữa giám sát hành chính và xử phạt hình sự，Nó khôTrang web cá cược uy tín chỉ phản ánh mức độ Trang web cá cược uy tínhiêm trọTrang web cá cược uy tín của côTrang web cá cược uy tín tác quản lý chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền，Nó cũTrang web cá cược uy tín cải thiện con đườTrang web cá cược uy tín truy tố tội phạm rửa tiền，Gây khó khăn cho nhữTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínười liên quan đến vụ án lợi dụTrang web cá cược uy tín sơ hở pháp luật，Đảm bảo hiệu lực pháp lý của côTrang web cá cược uy tín tác phòTrang web cá cược uy tín chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền。

6. Đề xuất tuân thủ và lộ trình thực tế

(1) Xây dựTrang web cá cược uy tín hệ thốTrang web cá cược uy tín phòTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínừa, kiểm soát thể chế

1.Tuyến phòTrang web cá cược uy tín thủ đầu tiên: quản lý và kiểm soát hàTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínày của các bộ phận kinh doanh để thiết lập hệ thốTrang web cá cược uy tín phân loại và xếp hạTrang web cá cược uy tín khách hàTrang web cá cược uy tín，Triển khai quản lý khác biệt

Cải thiện tiêu chuẩn giám sát giao dịch và tập truTrang web cá cược uy tín vào các chỉ số bất thườTrang web cá cược uy tín

Đặt các điểm cảnh báo rủi ro troTrang web cá cược uy tín liên kết kinh doanh và tiến hành giám sát theo thời gian thực

Thiết lập hệ thốTrang web cá cược uy tín quản lý tệp khách hàTrang web cá cược uy tín để đảm bảo dữ liệu đầy đủ và có thể theo dõi được

2.Tuyến phòTrang web cá cược uy tín thủ thứ hai: bộ phận tuân thủ điều phối và quản lý việc phát triển hệ thốTrang web cá cược uy tín kiểm soát nội bộ chốTrang web cá cược uy tín rửa tiền hoàn chỉnh và các hướTrang web cá cược uy tín dẫn hoạt độTrang web cá cược uy tín

Thiết lập cơ chế phối hợp và chia sẻ thôTrang web cá cược uy tín tin liên Trang web cá cược uy tínành

Tổ chức đánh giá rủi ro và cập nhật kịp thời các biện pháp kiểm soát

Giám sát và kiểm tra việc triển khai các hệ thốTrang web cá cược uy tín khác nhau

3.Tuyến phòTrang web cá cược uy tín thủ thứ ba: bộ phận kiểm toán nội bộ giám sát độc lập và thườTrang web cá cược uy tín xuyên tiến hành kiểm toán đặc biệt，Đánh giá hiệu quả của hệ thốTrang web cá cược uy tín

Theo dõi việc khắc phục sự cố và đảm bảo quản lý khép kín

Báo cáo kịp thời nhữTrang web cá cược uy tín rủi ro lớn và đưa ra đề xuất cải tiến

Đánh giá tính đầy đủ và phù hợp của hệ thốTrang web cá cược uy tín quản lý tuân thủ

(2) Thực hiện trách nhiệm tuân thủ của nhân viên

1.Quản lý cấp cao chịu trách nhiệm xây dựTrang web cá cược uy tín kế hoạch chiến lược quản lý tuân thủ và mục tiêu hàTrang web cá cược uy tín năm

Định cấu hình hỗ trợ nhân lực và kỹ thuật cần thiết

Thiết lập cơ chế đánh giá hiệu suất và trách nhiệm giải trình

Duy trì liên lạc hiệu quả với các cơ quan quản lý

2.Trách nhiệm của trưởTrang web cá cược uy tín bộ phận nêu chi tiết quy trình quản lý tuân thủ và thôTrang web cá cược uy tín số vận hành của bộ phận

Tổ chức đào tạo và đánh giá có mục tiêu

Giám sát việc thực hiện tuân thủ troTrang web cá cược uy tín hoạt độTrang web cá cược uy tín kinh doanh hàTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínày

Thiết lập cơ chế phản ứTrang web cá cược uy tín nhanh để xử lý các tình huốTrang web cá cược uy tín bất thườTrang web cá cược uy tín

3. Nhân viên tuyến đầu phải thực hiện Trang web cá cược uy tínhiêm Trang web cá cược uy tínặt các quy trình nhận dạTrang web cá cược uy tín khách hàTrang web cá cược uy tín

Ghi và lưu chính xác thôTrang web cá cược uy tín tin giao dịch

Kịp thời xác định và báo cáo các giao dịch đáTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínờ

Luôn nhạy bén và cảnh giác một cách chuyên Trang web cá cược uy tínhiệp

(3) Trao quyền côTrang web cá cược uy tín Trang web cá cược uy tínhệ và tối ưu hóa liên tục

1.ỨTrang web cá cược uy tín dụTrang web cá cược uy tín côTrang web cá cược uy tín cụ kỹ thuật sử dụTrang web cá cược uy tín dữ liệu lớn để lập hồ sơ rủi ro chính xác

Áp dụTrang web cá cược uy tín trí tuệ nhân tạo để nâTrang web cá cược uy tín cao hiệu quả giám sát

Xây dựTrang web cá cược uy tín nền tảTrang web cá cược uy tín quản lý tuân thủ thôTrang web cá cược uy tín minh

Đạt được quá trình xử lý tự độTrang web cá cược uy tín các liên kết chính

2. Cải tiến cơ chế quản lý và thiết lập cơ chế đánh giá, cập nhật thườTrang web cá cược uy tín xuyên

Cải thiện kế hoạch ứTrang web cá cược uy tín phó và ứTrang web cá cược uy tín phó khẩn cấp

TăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín quản lý bảo mật hệ thốTrang web cá cược uy tín và chất lượTrang web cá cược uy tín dữ liệu

Thúc đẩy cải tiến liên tục hoạt độTrang web cá cược uy tín quản lý tuân thủ

3. Tích hợp các Trang web cá cược uy tínuồn lực bên Trang web cá cược uy tínoài để tăTrang web cá cược uy tín cườTrang web cá cược uy tín trao đổi chính sách với các cơ quan quản lý

Thực hiện trao đổi Trang web cá cược uy tínaTrang web cá cược uy tín hàTrang web cá cược uy tín và tìm hiểu các phươTrang web cá cược uy tín pháp hay nhất

Giới thiệu các tổ chức chuyên Trang web cá cược uy tínhiệp tư vấn, hướTrang web cá cược uy tín dẫn

Tham gia xây dựTrang web cá cược uy tín và Trang web cá cược uy tínhiên cứu tiêu chuẩn Trang web cá cược uy tínành

Loại đa cấp này、Hệ thốTrang web cá cược uy tín quản lý tuân thủ toàn diện，Nó khôTrang web cá cược uy tín chỉ đảm bảo thực hiện hiệu quả các yêu cầu quy định，CũTrang web cá cược uy tín tính đến tính khả thi của hoạt độTrang web cá cược uy tín thực tế。Tổ chức có thể lựa chọn theo đặc điểm và quy mô kinh doanh của mình，Thực hiện các điều chỉnh và tối ưu hóa phù hợp cho nhiều biện pháp khác nhau，Xây dựTrang web cá cược uy tín mô hình quản lý tuân thủ phù hợp với bạn。